a. Abertura e encerramento de contas bancárias

❓ Como solicito a abertura ou encerramento de uma conta bancária para a SPE?

A abertura ou encerramento de contas bancárias é feita exclusivamente com suporte do time de Backoffice financeiro da Trinus, que realiza a ponte entre a SPE e as instituições parceiras.

Para solicitar, o cliente deve:

1. Em chat com a Central de Atendimento, solicitar abertura de ticket da Freshservice com a demanda
2. Informar o nome da SPE, CNPJ, e o banco desejado (entre os homologados)
3. Justificar a necessidade (exemplo: nova operação, mudança de banco, encerramento de conta)
4. Enviar documentos societários atualizados da SPE (contrato social, ata, documentos dos sócios etc.)

Prazo médio:

• Abertura: varia conforme o banco
• Encerramento: depende da baixa de todos os saldos e liquidação de obrigações pendentes.

Importante: nenhuma movimentação financeira deve ser feita fora das contas homologadas pela Trinus. Em caso de abertura de nova conta fora da esteira da gestão bancária, se deve informar e fornecer os acessos.

b. Contratação de convênios e aplicações financeiras

❓ A SPE pode aplicar recursos ou contratar convênios bancários?

Sim. A movimentação de recursos da SPE pode envolver:

• Aplicações automáticas (ex.: CDB, fundos)
• Contratação de convênios de boletos, débito automático ou pagamentos

Fluxo de solicitação:

• No ato da abertura de conta, a contratação de convênios e demais serviços são alinhados diretamente.

Observação: as aplicações precisam respeitar o fluxo de caixa da SPE. O objetivo da Trinus é garantir liquidez e previsibilidade para a operação — por isso, a prioridade é a reserva de caixa para obrigações operacionais. O time responsável analisa semanalmente o fluxo de caixa para aplicar o saldo remanescente.

Importante: em casos de alteração do padrão de cobrança, alinhar a datas em que a VAN atual será inativada em paralelo com o início da operação da nova VAN.

c. Gestão de usuários e acessos bancários

❓ Quem é responsável por liberar, alterar ou remover acessos bancários das SPEs?

A gestão de usuários bancários é feita exclusivamente pelo time responsável. Toda movimentação de acessos (inclusão, alteração ou exclusão) deve ser solicitada via Central de Atendimento, para que possam abrir ticket com a demanda.

Para solicitar, informe:

• Nome completo da pessoa
• CPF, e-mail e telefone
• Cargo e função
• Instituição financeira (Banco)
• Tipo de acesso:
  • Consulta (somente leitura)
  • Autorizador (restrito a responsáveis legais)
  • Efetuador (pagamentos)
  • Acesso total (restrito a responsáveis legais)

Exemplo prático:
 Se uma nova colaboradora foi contratada como analista financeiro da SPE e precisa visualizar extratos, o cliente deve solicitar acesso de “consulta” em nome dela. Caso a colaboradora saia, a exclusão deve ser solicitada imediatamente por segurança.